Så får du koll på kassaflödet – verktyg och tips

Kassaflödet är företagets blodomlopp. Det visar inte bara hur mycket pengar som finns på kontot just nu utan också om verksamheten är finansiellt hållbar över tid. För de allra flesta tjänsteföretagen är det avgörande att ha god kontroll på likviditeten för att kunna växa tryggt och hantera oförutsedda utgifter.

Vad är kassaflöde?

Kassaflödet är skillnaden mellan företagets inbetalningar och utbetalningar under en viss period. Till skillnad från resultatet i resultaträkningen visar kassaflödet hur mycket likvida medel som faktiskt finns tillgängliga. Ett företag kan visa vinst men ändå ha ett negativt kassaflöde, till exempel om kundfordringar inte betalas i tid.

Vanliga utmaningar för tjänsteföretag

För tjänsteföretag handlar kassaflödesutmaningar ofta om:

• Långa betalningstider från kunder.
• Hög andel lönekostnader som återkommer varje månad.
• Säsongsvariationer i uppdrag och intäkter.
• Tillväxt som kräver investeringar innan intäkterna kommer in.

Praktiska råd för bättre kassaflödeskontroll

1. Följ upp kassaflödet regelbundet
   Utgå från aktuella prognoser för verksamheten. Sikta på att alltid ligga minst tre månader fram i tiden.
2. Se över betalningsvillkor
   Förhandla med leverantörer om längre kredittider och var tydlig med kunder kring kortare betalningstider. Digital fakturering och påminnelsehantering minskar risken för sena betalningar.
3. Bygg upp en likviditetsbuffert
   Sätt av en del av överskottet i en separat reserv för att kunna hantera tillfälliga svängningar i intäkter eller oväntade kostnader.
4. Planera investeringar
   Gör alltid en kassaflödesprognos innan du tar beslut om större investeringar. Det ger en realistisk bild av hur mycket utrymme som finns.
5. Håll koll på nyckeltal
   Mät till exempel kundernas genomsnittliga betalningstid (DSO) och likviditetsgrad. Det ger tidiga signaler på om kassaflödet riskerar att bli ansträngt.

Kontakt

Vill du ha hjälp att få bättre koll på kassaflödet i ditt företag? Våra rådgivare kan ta fram skräddarsydda rapporter, bygga prognoser och ge konkreta råd för att stärka din likviditet. Kontakta Ekonomibolaget för ett första möte och låt oss tillsammans skapa trygghet och handlingsutrymme i din verksamhet.